This Is How a Rapid Rescore Can Boost Your Credit Score Fast

0

Wenn Sie gerade einige gelöst haben Fehler in Ihrer Kreditauskunft Wenn Sie Ihr Guthaben ausgezahlt haben und sich fragen, wie Sie Ihre Kreditauskunftsinformationen schnell aktualisieren können, damit Sie Ihre Kreditwürdigkeit schnell verbessern können, sind Sie möglicherweise an einem so genannten Rapid Rescore interessiert. In diesem Artikel finden Sie Antworten auf alle Ihre Fragen zu schnellen Rescores.

Was ist ein Rapid Rescore?

Ein schneller Rescore ist ein Prozess, mit dem Hypothekengeber Ihre Kreditauskunftsinformationen manuell mit dem aktualisieren Kreditbüros damit Ihre Punktzahl schnell neu berechnet werden kann. Anstatt darauf zu warten, dass Ihre Gläubiger Ihre Informationen regelmäßig an die Büros melden, kann Ihr Hypothekengeber die Informationen an die Büros weitergeben und sie auffordern, Ihre Informationen zu aktualisieren Kreditbericht jetzt sofort.

Wann brauchen Sie einen Rapid Rescore?

Da Hypothekendarlehen zeitkritisch sind, kann ein schneller Rescore in bestimmten Situationen definitiv ein nützliches Instrument sein. Wenn Sie sich in einer Situation befinden, in der eine Änderung an einem oder mehreren Ihrer Konten vorgenommen wurde, die noch nicht in Ihrer Kreditauskunft enthalten ist, und Sie Ihre schnell anpassen müssen Kredit-Score Um sich für bessere Hypothekenkonditionen zu qualifizieren, sollten Sie einen schnellen Rescore anfordern.

Eine rasche Erhöhung Ihrer Kreditwürdigkeit vor der Genehmigung einer Hypothek kann bedeuten, dass Sie sich für einen niedrigeren Zinssatz qualifizieren und daher über die Laufzeit Ihres Darlehens enorme Zinsersparnisse erzielen.

Aus diesem Grund sind die besten Kandidaten für einen schnellen Rescore Verbraucher mit Kredit-Scores zwischen Mitte der 600er und 720er Jahre, die fünf bis 10 Punkte hinter ihrem Ziel-Score liegen. laut Bankrate. Der maximale Nutzen eines schnellen Rescores wird von Kreditnehmern erzielt, die in der Lage sind, auf die nächste Kreditstufe „gestoßen“ zu werden, um sich für einen niedrigeren Zinssatz zu qualifizieren, wodurch sie im Laufe der Hypothek letztendlich Tausende von Dollar sparen können .

This Is How a Rapid Rescore Can Boost Your Credit Score Fast

Wenn Sie kürzlich einen Teil Ihrer revolvierenden Guthaben zurückgezahlt haben, kann ein schneller Rescore dazu führen, dass Ihre Kreditwürdigkeit Ihre geringere Kreditauslastung früher widerspiegelt.

Natürlich ist es immer am besten, frühzeitig zu planen, bevor Sie eine Hypothek beantragen, damit Sie genügend Zeit haben, um Ihre Kreditwürdigkeit zuerst in einen guten Zustand zu bringen. Manchmal können jedoch Situationen auftreten, in denen eine schnelle Wiederherstellung von Vorteil wäre. Einige Beispiele für Situationen, die einen schnellen Rescore erfordern könnten, sind:

  • Wenn Sie kürzlich eine Erhöhung der Kreditlinie erhalten haben
  • Wenn Sie gerade den Restbetrag eines Kontos ausgezahlt haben
  • Wenn Sie als autorisierter Benutzer zu einem Konto mit gutem Status hinzugefügt oder von einem abfälligen Konto entfernt wurden
  • Wenn Sie ungenaue negative Punkte in Ihrer Kreditauskunft bestreiten müssen, z. B. verspätete Zahlungen, die fälschlicherweise gemeldet wurden

Denken Sie daran, dass die Kreditverwendung 30% Ihrer Kreditwürdigkeit ausmacht, also alle Maßnahmen, die Sie ergreifen, um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern KreditauslastungB. die Auszahlung von Kontoständen, kann dazu beitragen, Ihre Punktzahl zu steigern und Ihnen ein besseres Angebot für Ihre Hypothek zu machen.

So erhalten Sie einen schnellen Rescore

Wenn Sie wissen möchten, wie Sie Ihre Kreditwürdigkeit durch einen schnellen Rescore schnell verbessern können, denken Sie daran, dass nicht jeder einen anfordern kann. Schnelle Rescores werden nur von Hypothekengebern angeboten, daher können Sie leider keine schnellen Rescores selbst erhalten. Wenn Sie gerade eine Hypothek beantragen, fragen Sie Ihren Kreditgeber, ob er einen schnellen Rescore für Sie durchführen kann.

Wie lange dauert ein Rapid Rescore?

Das Tolle an einem schnellen Rescore ist, dass die Kreditauskunfteien Ihre Kreditauskunft innerhalb weniger Tage aktualisieren können, anstatt Wochen oder sogar Monate darauf zu warten, dass dies automatisch geschieht. Sobald Ihr Hypothekengeber alle erforderlichen Unterlagen eingereicht hat, um den schnellen Rescore einzuleiten, sollten Sie Ihre neuen Ergebnisse innerhalb von drei bis sieben Werktagen sehen.

This Is How a Rapid Rescore Can Boost Your Credit Score Fast

Ein schneller Rescore kann Ihre Kreditauskunft in Tagen statt in Wochen aktualisieren, was bei der Beantragung einer Hypothek hilfreich sein kann.

Wie viel kostet es, einen Rapid Rescore durchzuführen?

Laut creditcards.comDie Kosten für einen schnellen Rescore liegen normalerweise zwischen 25 und 30 US-Dollar für jedes Konto, das aktualisiert werden muss. Der Hypothekengeber sollte jedoch für den Rescore bezahlen, nicht für den Verbraucher.

Der Grund dafür ist, dass ein schneller Rescore als beschleunigtes Streitverfahren angesehen wird und das Gesetz über faire Kreditauskünfte besagt, dass den Verbrauchern keine Gebühren für die Anfechtung ungenauer Informationen berechnet werden können.

Funktioniert Rapid Rescore wirklich?

Wenn es um schnelle Rescore-Ergebnisse geht, sind diese wahrscheinlich die gleichen, als ob Sie die normalen Kanäle durchlaufen hätten, um eine Streitigkeit einzureichen. Denken Sie daran, ein schneller Rescore ist im Wesentlichen ein beschleunigter Streit um Kreditauskünfte. Es ist nicht garantiert, dass der Rescore selbst Ihre Kreditwürdigkeit erhöht.

Wenn Sie den schnellen Rescore verwenden, um ungenaue Informationen zu entfernen, die Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigt haben, sollten Sie positive Ergebnisse des Rescores sehen.

Allerdings genauso wie im traditionellen KreditreparaturEin schneller Rescore kann nicht legitim verwendet werden, um zu versuchen, korrekte Informationen zu entfernen. Wenn die abfälligen Punkte in Ihrer Kreditauskunft korrekt und aktuell sind (innerhalb der letzten sieben Jahre), kann Ihnen ein schneller Rescore nicht weiterhelfen.

Rapid Rescore Unternehmen

Zu den Unternehmen, die Kreditnehmern den Rapid Rescore-Service anbieten, gehören Hypothekengeber wie Banken und Kreditgenossenschaften. Allerdings bieten nicht alle Hypothekengeber den Service an, da er teuer werden kann und es den Kreditgebern nicht gestattet ist, den Kreditnehmern einen schnellen Rescore in Rechnung zu stellen.

Wenn Sie sich auf die Beantragung eines Wohnungsbaudarlehens vorbereiten und der Meinung sind, dass Sie die Möglichkeit eines schnellen Rescores haben möchten, fragen Sie die Banken oder Hypothekengeber, an denen Sie interessiert sind, ob die Unternehmen den Kreditnehmern den Rapid Rescore-Service anbieten.

Wenn Sie schnelle Rescore-Unternehmen finden, die ihre Dienste für einzelne Verbraucher bewerben, seien Sie vorsichtig und achten Sie auf mögliche Betrugsfälle.

This Is How a Rapid Rescore Can Boost Your Credit Score Fast

Sie können unseren Tradeline-Rechner oder einen Kredit-Score-Simulator verwenden, um eine allgemeine Vorstellung davon zu erhalten, ob ein schneller Rescore Ihrer Punktzahl zugute kommen könnte.

Rapid Rescore Rechner

Um Ihre Rapid Rescore-Ergebnisse zu berechnen, benötigen Sie keinen speziellen Rapid Rescore-Simulator. Verwenden Sie einfach Ihren bevorzugten Kredit-Score-Simulator und geben Sie die Zahlen ein, die für Ihre Situation sinnvoll sind.

Wenn Sie beispielsweise nach der Rückzahlung von Kreditkartenschulden in Höhe von 5000 US-Dollar einen schnellen Rescore durchführen möchten, können Sie diese Informationen in den Kredit-Score-Simulator eingeben, um die Ergebnisse Ihres schnellen Rescores zu berechnen. Sie können auch unsere probieren Taschenrechner um zu sehen, wie sich Ihre Kreditverwendungsquoten aufgrund der Rückzahlung einiger Ihrer Konten oder der Überweisung von Guthaben ändern würden.

Beachten Sie jedoch, dass ein Kredit-Score-Simulator wahrscheinlich nicht genau die gleichen Ergebnisse liefert, die Ihr Kreditgeber sehen wird. Online-Kredit-Score-Rechner verwenden in der Regel vereinfachte Algorithmen zur Kreditbewertung, um Schätzungen zu erstellen, die möglicherweise nicht immer mit den Zahlen übereinstimmen, die der Hypothekengeber sieht, wenn er Ihre zieht FICO punktet.

So machen Sie einen schnellen Rescore

Leider ist es nicht möglich, einen DIY-Schnellkredit-Rescore selbst durchzuführen, da nur Hypothekengeber diesen Service in Ihrem Namen ausführen können.

Was Sie tun können, ist sich gründlich vorzubereiten, um sicherzustellen, dass Ihre Streitigkeit akzeptiert wird. Wie bei einem normalen Kreditauskunft Streitmüssen Sie einen Nachweis erbringen, um Ihre Behauptung zu stützen. Dies bedeutet häufig, dass Sie vom Gläubiger ein Schreiben erhalten, in dem die Änderung bestätigt wird, die Sie dann den Kreditauskunfteien zur Verfügung stellen können.

Wenn Sie beispielsweise gerade den Restbetrag auf einer Ihrer Kreditkarten ausgezahlt haben, können Sie das Kreditkartenunternehmen bitten, Ihnen einen Brief zu senden, in dem Sie den Betrag bestätigen aktualisierte Handelslinie Information. Ihr Hypothekengeber kann dies dann bei den Kreditauskunfteien einreichen, um Ihnen einen schnellen Rescore zu ermöglichen.

So aktualisieren Sie Kreditauskunftsinformationen

This Is How a Rapid Rescore Can Boost Your Credit Score Fast

Um Ihre Kreditauskunftsinformationen selbst zu aktualisieren, können Sie ein Schreiben von Ihrem Gläubiger erhalten und an die Kreditauskunfteien weiterleiten.

Obwohl Sie offiziell keine DIY-Schnellkreditwiederherstellung durchführen können, können Sie eine manuelle Aktualisierung der Kreditauskunft auslösen, indem Sie Ihre Unterlagen direkt an die Kreditauskunfteien senden. Ihre Tradeline wird jedoch möglicherweise nicht so schnell aktualisiert, wie wenn Ihr Hypothekengeber das Privileg einer beschleunigten Aktualisierung bezahlt.

Führen Sie die folgenden Schritte aus, um die Tradelines in Ihrer Kreditauskunft manuell zu aktualisieren:

  1. Wenden Sie sich an den Gläubiger und fordern Sie ihn auf, Ihnen einen Brief zu senden, in dem die aktualisierten Kontoinformationen überprüft werden.
  2. Senden Sie diesen Brief an die Kreditauskunfteien und fordern Sie diese auf, die Informationen in Ihrer Kreditakte zu aktualisieren.

Sobald sie Ihre Informationen erhalten haben, sollten die Kreditauskunfteien die Informationen für diese Handelslinie in Ihrem Kreditprofil aktualisieren.

Darüber hinaus melden einige Banken möglicherweise mitten in einem Berichtszyklus eine Tradeline, wenn Sie den Restbetrag auf Null zurückzahlen.

Rapid Rescore Erfolgsgeschichten

Wenn Sie daran interessiert sind, einige Erfolgsgeschichten zu lesen, können Sie viele davon online finden. Versuchen Sie, in einigen online zu suchen Kreditforen um die schnellen Rescore-Ergebnisse zu sehen, die andere Verbraucher erzielen konnten.

This Is How a Rapid Rescore Can Boost Your Credit Score Fast

Einige Verbraucher können nach einem schnellen Rescore einen Anstieg der Kreditwürdigkeit um bis zu 100 Punkte feststellen, obwohl die Ergebnisse je nach den geänderten Informationen stark variieren.

Einige Quellen sagen, sie haben Kredit-Score-Erhöhungen von bis zu 60 Punkten nach einem schnellen Rescore gesehen, während andere behaupten dass ein schneller Rescore möglicherweise die Kreditwürdigkeit um bis zu 100 Punkte steigern könnte. Beachten Sie jedoch, dass das Ergebnis eines schnellen Rescores davon abhängt, welche Informationen in Ihrer Kreditauskunft aktualisiert werden und wie stark sie Ihre Punktzahl beeinflusst haben.

Schlussfolgerungen zu Rapid Rescores

Obwohl ein schneller Rescore Ihre Kreditwürdigkeit nicht unbedingt per se erhöht, kann er ein sehr nützliches Instrument sein, wenn Sie Ihre Kreditauskunft und Kreditwürdigkeit innerhalb weniger Tage aktualisieren müssen, anstatt Wochen oder sogar Monate auf die Kreditauskunfteien zu warten Aktualisieren Sie Ihre Informationen normal.

Bei der Beantragung einer Hypothek kann ein schneller Rescore verwendet werden, um Ihre Chancen zu erhöhen, den bestmöglichen Zinssatz für Ihr Darlehen zu erhalten, indem positive Änderungen vorgenommen werden, die sich schnell auf Ihre Kreditauskunft und Ihre Kreditwürdigkeit auswirken.

Nur einige Hypothekengeber bieten diesen Service an. Erkundigen Sie sich daher bei Ihrem Kreditgeber, ob er seinen Kunden schnelle Rescores zur Verfügung stellt.

Darüber hinaus ist es eine gute Idee, Ihre Kreditauskünfte einige Monate im Voraus zu überprüfen, damit Sie genügend Zeit haben, um Fehler zu korrigieren und Ihr Guthaben zurückzuzahlen. Auf diese Weise können Sie die Wahrscheinlichkeit verringern, dass Sie sich bei der Beantragung einer Hypothek auf einen schnellen Rescore verlassen müssen.

Weitere Tipps zur Vorbereitung auf den Kauf eines Eigenheims finden Sie unter „Was Sie brauchen, um ein Haus im Jahr 2020 zu kaufen“ von Redfin.

Über Sie: Haben Sie jemals das Rapid Rescore-Tool verwendet, um Ihre Kreditwürdigkeit schnell zu erhöhen? Was haben Sie aus diesem Artikel gelernt? Lass es uns unten wissen!

Source link